课程简介：在经济结构调整的大背景下，伴随着监管趋严和穿透式管理，各商业银行在高增长时积累下来的一些问题逐渐显露。外部欺诈、内部舞弊事件时有发生，合规管理、操作风险控制、案件防控、不良资产化解成为摆在商业银行面的重大难题。本次培训通过大量实例讲解商业银行合规管理方面、柜面操作风险方面、信贷业务方面多发、易发的热点难点问题，旨在提高金融机构内控合规人员、法律事务人员、风险管理人员在全面风险管理的框架下风险防范和处置的能力，兼具理论性与实践性，贴近商业银行的实际工作。

同时通过对案防的形势和焦点、案件的教训和启示等热点问题进行剖析，揭示经营管理活动中存在的风险点，以案为鉴，对案防工作中存在的问题以及薄弱环节提出相应的解决方法，切实提高商业银行案防管理工作水平。

 

授课对象：中高层风险管理人员、内控合规管理人员、法律事务管理人员、信贷审批人员、操作风险管理人员、客户经理、会计人员等

 【主办单位】昆明天学教育信息咨询有限公司 

昆明天学咨询开展：昆明财务培训、昆明公开课培训、昆明银行培训、昆明房地产培训、昆明高管研修、昆明游学考察、昆明成人高考等业务

报名请致电0871-63215350,15887809523、19908851523浦老师

 

模块一 新形势下商业银行的合规案防管理策略

1、新形势下的风险控制理念

2、热点事件看商业银行风险管理

3、违规、违法、犯罪的界限

4、案件防控与金融犯罪

5、你的合规底线是什么？

6、合规营销的价值取向

7、员工异常行为管理

8、主要案件风险与新类型案件 

9、外部欺诈风险案例解析

10、营业场所管理与离职人员管理引发案件分析

模块二 票据及柜面业务合规风险及案件风险防范

（一）票据业务

1、票据分类及无因性在银行业务中的应用

2、银行承兑汇票未用退回的风险控制（案例）

3、银行承兑汇票查询、查复的风险控制（案例）

4、失票救济中承兑行的义务

案例：持失止付申请人的资格审查

案例：失票救济中银行的程序正当问题

5、超期票据的处理

案例：超过票据权利期间持票人要求支付票据款项的处理

案例：超期票据的利息问题

案例：超过票据权利期间出票人要求退回保证金款项的处理

6、承兑汇票保证金问题（理论及案例）

7、承兑汇票案件风险的处理（理论及案例）

（二）柜面业务

8、柜台代理业务中的法律风险控制

9、协助执行中的法律风险控制

案例：协助冻结银行承兑汇票保证金回执应当怎么写

案例：协助执行中是否适用代理

案例：协助执行中的证件、材料审查

案例：网络查控系统的管理

案例：法院“调查令”的执行与否

10、银行卡业务法律风险控制

11、资金监管业务的法律风险控制

12、对帐管理中的法律风险控制

13、管理人员严重失职，银行柜员挪用巨款

14、开户印鉴保管不慎，银行客户存款被盗

15、开户欺诈

模块三 信贷业务合规风险及案件风险防范

（一）影响信贷合同效力的重要因素

1、信贷合同无效的后果及可能影响效力的情形

2、影响合同效力因素

（1）重要档案

（2）主体资格

（3）印章使用

（4）存款扣划

（5）预设合同条款的使用

3、信贷合同条款设计的原则

（二）新公司法框架下的银行债权保护

4、有权机构决议的审查原则及风险控制

案例：通过客户治理结构了解客户

5、有权机构决议的双重标准

案例：审查时的注意义务；分支行对外担保的风险控制

6、股权质押的生效要件

7、隐名股东异议风险

8、限售股权质押的法律风险控制

9、股东实际出资不到位的风险控制

（三）担保物法定优先权的排除

10、抵押权法定优先权的类型

11、抵押权与租赁权

案例：长租期抵押物的风险控制

12、工程款、购房人优先权

案例：流动资金借款业务以房地产开发项目抵押的风险分析

（四）信贷业务涉及案件的处理方式介绍

13、违法发放贷款罪（国家规定）

14、骗取银行贷款罪（主合同效力与担保合同效力――欺诈）

15、合同诈骗罪（骗取保证中债权人的善意问题）