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商业银行合规管理与案件风险防控
发布时间:2019-03-27 05:19:01  已阅读:308

课程简介:在经济结构调整的大背景下,伴随着监管趋严和穿透式管理,各商业银行在高增长时积累下来的一些问题逐渐显露。外部欺诈、内部舞弊事件时有发生,合规管理、操作风险控制、案件防控、不良资产化解成为摆在商业银行面的重大难题。本次培训通过大量实例讲解商业银行合规管理方面、柜面操作风险方面、信贷业务方面多发、易发的热点难点问题,旨在提高金融机构内控合规人员、法律事务人员、风险管理人员在全面风险管理的框架下风险防范和处置的能力,兼具理论性与实践性,贴近商业银行的实际工作。

同时通过对案防的形势和焦点、案件的教训和启示等热点问题进行剖析,揭示经营管理活动中存在的风险点,以案为鉴,对案防工作中存在的问题以及薄弱环节提出相应的解决方法,切实提高商业银行案防管理工作水平。

 

授课对象:中高层风险管理人员、内控合规管理人员、法律事务管理人员、信贷审批人员、操作风险管理人员、客户经理、会计人员等

 【主办单位】昆明天学教育信息咨询有限公司 

昆明天学咨询开展:昆明财务培训、昆明公开课培训、昆明银行培训、昆明房地产培训、昆明高管研修、昆明游学考察、昆明成人高考等业务

报名请致电0871-63215350,15887809523、19908851523浦老师

 

模块一 新形势下商业银行的合规案防管理策略

1、新形势下的风险控制理念

2、热点事件看商业银行风险管理

3、违规、违法、犯罪的界限

4、案件防控与金融犯罪

5、你的合规底线是什么?

6、合规营销的价值取向

7、员工异常行为管理

8、主要案件风险与新类型案件 

9、外部欺诈风险案例解析

10、营业场所管理与离职人员管理引发案件分析

模块二 票据及柜面业务合规风险及案件风险防范

(一)票据业务

1、票据分类及无因性在银行业务中的应用

2、银行承兑汇票未用退回的风险控制(案例)

3、银行承兑汇票查询、查复的风险控制(案例)

4、失票救济中承兑行的义务

案例:持失止付申请人的资格审查

案例:失票救济中银行的程序正当问题

5、超期票据的处理

案例:超过票据权利期间持票人要求支付票据款项的处理

案例:超期票据的利息问题

案例:超过票据权利期间出票人要求退回保证金款项的处理

6、承兑汇票保证金问题(理论及案例)

7、承兑汇票案件风险的处理(理论及案例)

(二)柜面业务

8、柜台代理业务中的法律风险控制

9、协助执行中的法律风险控制

案例:协助冻结银行承兑汇票保证金回执应当怎么写

案例:协助执行中是否适用代理

案例:协助执行中的证件、材料审查

案例:网络查控系统的管理

案例:法院“调查令”的执行与否

10、银行卡业务法律风险控制

11、资金监管业务的法律风险控制

12、对帐管理中的法律风险控制

13、管理人员严重失职,银行柜员挪用巨款

14、开户印鉴保管不慎,银行客户存款被盗

15、开户欺诈

模块三 信贷业务合规风险及案件风险防范

(一)影响信贷合同效力的重要因素

1、信贷合同无效的后果及可能影响效力的情形

2、影响合同效力因素

1)重要档案

2)主体资格

3)印章使用

4)存款扣划

5)预设合同条款的使用

3、信贷合同条款设计的原则

(二)新公司法框架下的银行债权保护

4、有权机构决议的审查原则及风险控制

案例:通过客户治理结构了解客户

5、有权机构决议的双重标准

案例:审查时的注意义务;分支行对外担保的风险控制

6、股权质押的生效要件

7、隐名股东异议风险

8、限售股权质押的法律风险控制

9、股东实际出资不到位的风险控制

(三)担保物法定优先权的排除

10、抵押权法定优先权的类型

11、抵押权与租赁权

案例:长租期抵押物的风险控制

12、工程款、购房人优先权

案例:流动资金借款业务以房地产开发项目抵押的风险分析

(四)信贷业务涉及案件的处理方式介绍

13、违法发放贷款罪(国家规定)

14、骗取银行贷款罪(主合同效力与担保合同效力――欺诈)

15、合同诈骗罪(骗取保证中债权人的善意问题)