课程简介:在经济结构调整的大背景下,伴随着监管趋严和穿透式管理,各商业银行在高增长时积累下来的一些问题逐渐显露。外部欺诈、内部舞弊事件时有发生,合规管理、操作风险控制、案件防控、不良资产化解成为摆在商业银行面的重大难题。本次培训通过大量实例讲解商业银行合规管理方面、柜面操作风险方面、信贷业务方面多发、易发的热点难点问题,旨在提高金融机构内控合规人员、法律事务人员、风险管理人员在全面风险管理的框架下风险防范和处置的能力,兼具理论性与实践性,贴近商业银行的实际工作。
同时通过对案防的形势和焦点、案件的教训和启示等热点问题进行剖析,揭示经营管理活动中存在的风险点,以案为鉴,对案防工作中存在的问题以及薄弱环节提出相应的解决方法,切实提高商业银行案防管理工作水平。
授课对象:中高层风险管理人员、内控合规管理人员、法律事务管理人员、信贷审批人员、操作风险管理人员、客户经理、会计人员等
【主办单位】昆明天学教育信息咨询有限公司
昆明天学咨询开展:昆明财务培训、昆明公开课培训、昆明银行培训、昆明房地产培训、昆明高管研修、昆明游学考察、昆明成人高考等业务
报名请致电0871-63215350,15887809523、19908851523浦老师
模块一 新形势下商业银行的合规案防管理策略
1、新形势下的风险控制理念
2、热点事件看商业银行风险管理
3、违规、违法、犯罪的界限
4、案件防控与金融犯罪
5、你的合规底线是什么?
6、合规营销的价值取向
7、员工异常行为管理
8、主要案件风险与新类型案件
9、外部欺诈风险案例解析
10、营业场所管理与离职人员管理引发案件分析
模块二 票据及柜面业务合规风险及案件风险防范
(一)票据业务
1、票据分类及无因性在银行业务中的应用
2、银行承兑汇票未用退回的风险控制(案例)
3、银行承兑汇票查询、查复的风险控制(案例)
4、失票救济中承兑行的义务
案例:持失止付申请人的资格审查
案例:失票救济中银行的程序正当问题
5、超期票据的处理
案例:超过票据权利期间持票人要求支付票据款项的处理
案例:超期票据的利息问题
案例:超过票据权利期间出票人要求退回保证金款项的处理
6、承兑汇票保证金问题(理论及案例)
7、承兑汇票案件风险的处理(理论及案例)
(二)柜面业务
8、柜台代理业务中的法律风险控制
9、协助执行中的法律风险控制
案例:协助冻结银行承兑汇票保证金回执应当怎么写
案例:协助执行中是否适用代理
案例:协助执行中的证件、材料审查
案例:网络查控系统的管理
案例:法院“调查令”的执行与否
10、银行卡业务法律风险控制
11、资金监管业务的法律风险控制
12、对帐管理中的法律风险控制
13、管理人员严重失职,银行柜员挪用巨款
14、开户印鉴保管不慎,银行客户存款被盗
15、开户欺诈
模块三 信贷业务合规风险及案件风险防范
(一)影响信贷合同效力的重要因素
1、信贷合同无效的后果及可能影响效力的情形
2、影响合同效力因素
(1)重要档案
(2)主体资格
(3)印章使用
(4)存款扣划
(5)预设合同条款的使用
3、信贷合同条款设计的原则
(二)新公司法框架下的银行债权保护
4、有权机构决议的审查原则及风险控制
案例:通过客户治理结构了解客户
5、有权机构决议的双重标准
案例:审查时的注意义务;分支行对外担保的风险控制
6、股权质押的生效要件
7、隐名股东异议风险
8、限售股权质押的法律风险控制
9、股东实际出资不到位的风险控制
(三)担保物法定优先权的排除
10、抵押权法定优先权的类型
11、抵押权与租赁权
案例:长租期抵押物的风险控制
12、工程款、购房人优先权
案例:流动资金借款业务以房地产开发项目抵押的风险分析
(四)信贷业务涉及案件的处理方式介绍
13、违法发放贷款罪(国家规定)
14、骗取银行贷款罪(主合同效力与担保合同效力――欺诈)
15、合同诈骗罪(骗取保证中债权人的善意问题)